银行如何核实贷款金额是否用于投资？ 第1页
1
xin-dai-diao-cha 网友的相关建议:
借款用途调查，是贷前调查的重要内容。保证借款用途的真实性（借款人按照借款合同约定的用途使用信贷资金），是防范信贷风险的重要措施之一。按照监管要求，贷款不得用于投资（如炒股、理财、买基金、投资入股等），不得用于非法活动。
那么，银行是如何核实借款人的贷款是不是用于投资呢？
主要有以下几种方式：
1.借款人说他贷款不是用于投资（如果他说用于炒股，第一时间被拒绝），是用于正常消费，那好，请拿出你的证据。比如，申请住房装修贷款，你得有一套等待装修的住房，房屋产权、购房合同、购房付款记录等要跟你有关系才可信。
2.为了防止客户虚构借款用途，名义上申请个人生产经营贷款，实际上用于投资或者变相投资，银行会调查借款人的资产和负债情况，尤其是调查近期的大额资产和负债变化情况。比如，借款人上个月刚刚买了一套期房，买房的钱有一部分是借亲戚朋友的，那么，现在贷款很可能是用于归还借款，这也是银行不允许的。所以银行会认真调查借款人买房的资金来源，借款人说不清楚的，申请贷款很可能被拒绝。
还有更多的调查方法，在此不再赘述。
1
相关话题
古代怎么解决劣币驱逐良币的问题？如果我欠银行 999 亿人民币还不上，需要承担什么后果？
offer求助，银行or互联网？
身为银行副行长，从自己银行贷款一千万，到期就续贷不还，合法吗？
什么是影子银行？
银行大量一线岗位被外包，有何利弊？
硕士签了国有银行，面对现状感到沮丧，未来有哪些职业发展可能？
你怎么看中国银行原油宝事件？中国银行是不是被华尔街空头狙了？
银行如何核实贷款金额是否用于投资？
网贷7万，有社保，有工作，能向银行贷款10万吗？
前一个讨论
双十一冷静期之后，什么东西值得买？
相关的话题
媒体报道「招商银行厦门市分行行长坠楼身亡」，具体情况如何？有哪些信息值得关注？如何看待特朗普考虑拆分大银行，可能带来哪些影响？
要不要从银行辞职？该如何选择？
如果，所有（全国）储户把存款都从银行里取出来，请问，银行会倒闭么？
如何通俗解释流动性陷阱？它与量化宽松有何关系？
老一辈的人在银行工作，勤勤恳恳，任劳任怨，现在的年轻人在银行工作，经常冲撞领导，动不动就辞职？
如果人死了，银行卡里有100万，银行会通知家属吗？
个人想办5万以内的银行贷款用于经营，需要什么材料？
银行从业者都有哪些不良贷款清收的经历，特别是抵押项下小微企业贷款成功拍卖抵押物的案例？
如果经济危机全面爆发，货币贬值99.9999%。那么我欠银行的100万房贷是还100万，还是100亿？
为什么总有人说从事金融行业的人，学历和学校都不重要，最重要的是有关系和资源？
银行贷款审批流程如何？怎么算实质批了？
什么是逆周期因子？央行重启「逆周期因子」，将对股市、债券、汇率产生哪些影响？
有个人拿着自己姐姐的身份证去银行借贷款，银行通过了借款，银行的行为违法吗？
银行是否重回强势部门?
假如我去楼下煎饼摊，让他给我加一个亿的鸡蛋，会发生什么？
个人存取现金超 5 万需登记的新规因技术原因暂缓实施，还有哪些信息值得关注？
海外媒体说中国的债务达到GDP的260%，请问具体一下这些数据都是啥？
对于一名男性计算机硕士应届生来说，大型国有银行软开与省分行信息技术部门以及研究所之间如何选择？
有钱人把自己的钱放银行赚利息就可以了，还需要去赚钱吗？
网上有人说可以帮我贷款 但是要我付1288修复大数据是不是骗子？
中国工商银行总行到底有多牛？
如果，所有（全国）储户把存款都从银行里取出来，请问，银行会倒闭么？
经济的增长是不是主要来自于人口的增长?
债券属性「久期」的本质是什么？
对于一名男性计算机硕士应届生来说，大型国有银行软开与省分行信息技术部门以及研究所之间如何选择？
如果支付宝彻底替代了现金，会发生什么？
穷破卖菜老人去银行存钱，银行发现假币后没收，老人在银行大厅痛哭，此时银行如何处理最好？
为什么自己去银行贷款贷不下来？去贷款中介贷就能贷下来？
银行在发放住房抵押贷款时,主要考虑哪些因素？