银行如何核实贷款金额是否用于投资？ 第1页
1
xin-dai-diao-cha 网友的相关建议:
借款用途调查，是贷前调查的重要内容。保证借款用途的真实性（借款人按照借款合同约定的用途使用信贷资金），是防范信贷风险的重要措施之一。按照监管要求，贷款不得用于投资（如炒股、理财、买基金、投资入股等），不得用于非法活动。
那么，银行是如何核实借款人的贷款是不是用于投资呢？
主要有以下几种方式：
1.借款人说他贷款不是用于投资（如果他说用于炒股，第一时间被拒绝），是用于正常消费，那好，请拿出你的证据。比如，申请住房装修贷款，你得有一套等待装修的住房，房屋产权、购房合同、购房付款记录等要跟你有关系才可信。
2.为了防止客户虚构借款用途，名义上申请个人生产经营贷款，实际上用于投资或者变相投资，银行会调查借款人的资产和负债情况，尤其是调查近期的大额资产和负债变化情况。比如，借款人上个月刚刚买了一套期房，买房的钱有一部分是借亲戚朋友的，那么，现在贷款很可能是用于归还借款，这也是银行不允许的。所以银行会认真调查借款人买房的资金来源，借款人说不清楚的，申请贷款很可能被拒绝。
还有更多的调查方法，在此不再赘述。
1
相关话题
金融行业的哪些工作可以达到年薪 50 万？在中国有没有人抢银行？还是有银行被抢但是没报道？
我爸被我舅忽悠担保40万了，现在舅舅还不了钱，开始我爸来还，怎么办?
房贷已正常月供好几个月了，银行突然发现贷款时我的收入证明假的，银行会说我骗贷一次性全部收回贷款吗？
受「两道红线」影响，广东多家银行被曝暂停房贷，房地产的冬天要来了吗？房地产贷款收紧会带来哪些影响？
近期一线城市个别银行暂停二手房贷款，房贷「难贷」释放出什么信号？
银行里什么岗位比较好？
地皮抵押贷款，有什么银行可以做？
如何看待银行服务态度差，顾客取走 500 万现金？
这是哪国的钱币，和rmb的汇率多少？
前一个讨论
双十一冷静期之后，什么东西值得买？
相关的话题
去银行工作是在体制内吗？花呗将全面接入央行征信系统，用户拒绝接入将无法使用，这会带来哪些影响？你还会继续使用花呗吗？
瑞士国家银行将在几天内公布俄罗斯个人和法人实体的冻结资产数额 有何意义？
债券属性「久期」的本质是什么？
当人们拿人民币去国内银行兑换美元，国内银行是怎么去和美国银行结算的呢？背后的流程是怎样的？
投资者花 320 万在银行买理财产品，不到一年亏 57 万，起诉后获全额赔偿，法院为何会这样判？
银行房贷收紧预示着什么？
如何评价「“原油宝”事件后有银行调整风险等级描述 强调能承担“亏光本金”的责任」，投资的风险加大了吗？
江苏宜兴两车相撞致 2 死 4 伤，疑为运钞车与货车相撞，事故原因可能是什么？运钞车出事故后如何处理？
如何看待4月20号，山西某银行法院工作人员行使优先权事件？
如何看待 2018 年 4 月 17 日央行的定向降准政策？将会带来哪些影响？
中国银行业的利息差相比较国外银行业是偏高的吗？都有哪些数据可以支持？
是什么原因让你坚持留在银行?
如何评价观察者网的节目《汇丰银行：吸血中国150年》？我们应该对汇丰银行持什么态度？
我税后3万左右，我老婆银行小职员一个月8000左右。到底是什么让她觉得，她再努力一点就可以追上我了?
媒体报道「招商银行厦门市分行行长坠楼身亡」，具体情况如何？有哪些信息值得关注？
招商银行的私人银行是怎么样的？
有没有推荐的国内高端信用卡？
既然余额宝是把钱借给银行赚钱，那银行为什么不干脆把活期利率提高来跟余额宝竞争以省下付给余额宝的钱？
人民币对美元汇率升到 6.5 时代，意味着什么？对日常生活会有哪些影响？
征信对贷款有什么影响?
如果在银行贷款后马上还上会发生什么？
如何看待特朗普考虑拆分大银行，可能带来哪些影响？
关于银行，有哪些有趣的冷知识？
最近很多银行纷纷推出很优惠的个人信用贷是啥原因？
银行可否利用地产开发商和供应或施工方之间的往来构建贸易融资模式？
公司开基本户一般选择什么银行？
中国华融发布 2020 年业绩预警预计亏损超 1000 亿元，华融是一家什么样的公司？巨亏有多大影响？
运钞车押运员遇到抢劫时有权开枪吗？
福费廷和保理有什么本质的区别吗？