长期炒股的人有哪些经验教训？ 第1页

做为一个炒股十年以上，稳定盈利六年，拥有自己完善交易系统的人，经验还是有一些的，但也只是我个人的总结，不一定适合你。

先看下我的收益情况，免得那些喷子又说我胡说：

这是我2020年1月1日到现在（2021年8月19日），一个帐户的收益情况，收益率大约144%。在此之前的五年也达到了每年40%——100%的平均收益。当然做成这样有行情的原则，也交易系统的原因，也有个人的原因，并不能一概而论，但我觉得还是有很多可以借鉴的地方。

去年开始我在就知乎写了我的专栏《不要炒股票——详解只做ETF一年翻倍的花车理论》，书中详细谈了我的交易逻辑和方法，所有的经验都在里面，文章也比较长，没有耐心的朋友可以直接去这篇回答的结尾找链接阅读，不用看了。

下面接着回答，说一下我自己的一点经验。我说的可能和大家说的都不太一样，但如果你仔细看，会明白其中的道理。

第一点：不要意图通过资金仓位的控制+错误的交易逻辑来赚钱。不要误解我的意思，我并不是说不让你控制仓位，而是说，你的交易逻辑如果是错的，没有经过验证的，你再控制仓位也没用。很多人做久了，就觉得胆小了，就小仓位做，跌了再加仓，还有什么网络交易法，都是一个道理，如果你的逻辑是错的，那么不管你怎么控制仓位，最后只有亏损这一个结果，你只是把亏损的时间无限延长了而已。

第二点：复利是个伪命题，不要去妄想。我们先来看复利的前提，第一，超长期的稳定增长（这个我已经实现了五年）。第二，本金不能动，就是说本金中途不能被出金。第三，利润不能拿走，需要利滚利，一直放在里面做本金。我就问你们，后面两点谁能做到，大多数股民拿出几十万来炒股，是希望来赚钱改善生活的吧？不是为了帐户里的一个数字吧？你能保证你的本金放进里面，永远都不动吗？就算不动，你能保证利润一分不拿出来吗？

另外复利还有个资金量的问题。当你的资金量达到一定标准后，是不可能按短线的操作方法不断进出的，自然收益就会减少。在股市中连续赚钱的大有人大，因此而发家致富的我身边就有好几个，但离真正的复利还差得很远，因为人的欲望是随着资产的增加而增加的。

第三点：不要相信那些所谓的大V，只相信自己。这个我就不细说了，容易得罪人。

第四点：学会空仓。吃多了撑的我特意去数了2019年大盘的K线（粗略数的不准确），大约是140根阳线和110根阴线，全年涨幅约22%，2018年是120根阴线，125根阳线，全年跌幅24%。数的准不准不重要，我只是想说明一个道理，在A股空仓是一个非常重要的概念，你最起码要保证你一半以上的时间是空仓的，才有可能稳定盈利，因为A股本来就熊短牛长。所以，花车理论最重要的一条就是学会空仓，这个市场不是每时每刻都需要交易的，不是每块肉你都能吃到的。吃适合你的那块，吃放在风口的那块。
刀口的那块留给别人吃。

第四点：学会控制回撤。还是出道数学题吧，之前就发过了，再出一道。

10+10-5+10-30+10+10-5+10-20+15-15+20-25=？

1+1-1+2+3-2+2-3+10+2-3-3+1+2+20+3-3+15=？

最后哪个多？大家平时可能不觉得，你知道这样不断进行下去有多大差别吗？你把数字变成盈利的百分比看下，这就是一年亏损60%和一年翻倍的差别，我说的一点也不夸张。打开自己的帐户看看吧，是不是每次赚了一些钱以后，都会有一次资金大幅回落，有人半年经历一次，有人几个月一次，更有人连续……然后想要翻身却已经完全不可能。

想赚钱，先要学会不亏钱。这么傻的问题，竟然有很多人想不明白。所以在你完整的交易系统中，一定要有回避大幅回撤的方法，而且这条纪律是放在第一位的，这才能称得上是完整的交易系统。

第五点：交易的圣杯——平滑、体面的试错。

进化论中，生物就是在不断地试错，最浅显的，一个基因突变可能让生物具有了不同的颜色，然后自然淘汰会把具有保护色的那种留下来，其余的全部淘汰掉。一片草地上如果出现五种不同颜色的蚂蚱，红黄蓝绿紫，最后只有绿色会活下来。这就是试错的过程和结果，在没有尝试之前我们都不知道结果会怎么样。但人类存活到了今天。

而在股市中，所有的交易都是试错，因为没有人知道结果。不管你用任何交易理论，或者拍脑袋决定，你就是在进行试错，涨了会所嫩模，跌了工地干活。没有一个人敢说自己买入是100%正确的。

而在成交量中，量能代表着资金，跟随市场中战多数一方资金的步伐，是完全符合花车理论，也是符合科学的。所以我们的试错是有依据的。在市场转强的时候进入去试错，然后在强势中一直持有，直到市场转弱的时候退出。退出的时候不管盈利与否，不管价格多少。

这就需要两点注意，第一，我们是在试错，错了要认，不管你当时盈利与否，都要认。

第二，最重要的，核心理论，平滑地试错。这是我一直强调的，我们资金需要尽量小的回撤，不能接受试错造成过大的回撤，所以才有了交易ETF。我们的量能判断是针对个股，而且只是个股中其中一荐的评分，然后综合评分去看ETF，在多数个股处在强势时，才入场ETF，这样才能最终实现我们平滑试错的要求，因为一个小的试错不会对最终结果造成很大的影响。

记着，让你的资金曲线变得平滑。

这样，试错的代价变小，成功率变高，而成功后的获利，长久来看会变得无限。

好了，今天就写这么多吧，关键交易系统，细节可以上专栏看，附专栏链接：

并不适合每个人，但如果你能从中学会一些道理，懂得一些交易的含义，真正理解交易，少走一些弯路，也是好的。

多看周K。

敢于跟MA18对着干的自信是通往毁灭的第一道阶梯。

我说完了……

1，靠山山倒，靠人人跑，炒股票一定要靠自己，不能盲目跟从股票老师炒股。

即便是那人水平真的很高也不行，赚不到钱的。

跟了水平不高的更惨，只有被割韭菜的份。

新手喜欢跟股票老师炒股，往往也分辨不出股票老师水平的高低，所以更需要有炒股要靠自己的觉悟。

我作为一个长期有人想跟着我炒股票的股票老湿，说出这话大概会更有说服力。

倒不是说不能学习别人的方法，而是要学以致用，不是抄以致用。

任何人的方法，只要是科学合理的，符合逻辑的都可以学习，吸收消化成自己的东西，再去应用到市场上才是自己的。

方法可以分享，赚钱不能分享。

2，实事求是，不要纠结于价值投资还是趋势投机。

新手和半新手容易纠结于到底是选择价值投资还是趋势投机之类无聊的想法，炒股票是一个系统工程，赚钱可以有多种方法，只要能控制好风险，能够挣钱的方法就是好方法。

股票价值分析也好，技术分析也好，经济基本面分析也好，交易心理分析也好，量化交易也好，只要有利于挣钱的方法都可以用。

巴菲特主要搞价值投资，索罗斯，利弗莫尔，徐翔他们主要搞趋势投机，西蒙斯搞量化，他们都能挣很多钱。

只有傻瓜才纠结用哪种方法，挣钱的人都是选择适合自己的方法。

例如我就采取的是价值加趋势的思路，价值作为安全底线，趋势和技术分析作为进出的依据。

3，不要轻信内幕消息。

不要轻信，是因为我并不否认有人确实可以利用消息挣钱。

但有用的信息真的很贵，你找一个真正的专业人士付费咨询，一个小时费用三千，还只是普通的信息，你付得起吗？

真正有用的研究报告，一份报告卖几十万也是有的。

真正内幕消息，一句话也可能值一个亿，你能不能买得起？

事实上是你买得起也没地方买。

至于那些不要钱，各种群里面流传着的小道消息，基本上都是烟雾弹，不是假消息就是滞后，过了时效性的消息。

这就是我基本不根据消息炒股票的原因，因为在信息层面上，散户处于绝对弱势地位。

但股票价格是真实的，时效性大家都一样，机构席位是可以比我快那么一点，那也是毫秒级的，根本不存在明显的时效性差别，只要你不是做高频交易，那就没有任何影响。

所以技术分析其实才是对散户更公平的一种分析工具，大家各凭智力就能够挣钱。

至于基本面分析，机构还是比散户更有优势，机构可以去做大量的实地调研，也有专业团队做专业细致的基本面分析。

单纯看财务报表，很多东西是看不到的，可千万不要傻到以为看报表就能够完全了解一个企业的基本面。

散户要明白自己的优势和劣势，要懂得扬长避短。

所以我虽然也看基本面，但对基本面的要求并不高，只要业绩中上，基本面相对全性就可以，有时候还会选择国企背景的股票，这样安全性更好。

当然，这样也不是百分百安全，至于其他不可控风险，用资金管理去做风险控制就可以了。

我选择以技术分析为主，基本面分析为辅助，也并不是因为技术分析是万能的，而是因为技术分析是对散户最友好的一种方式。

技术分析也会有局限性，所以还需要其他方面作为辅助判断。

如果能够把你所懂的知识融会贯通，考虑的越全面，成功率就会更高。

4、不要上杠杆。

很多高手都是死在杠杆里面，只要不上杠杆，股票是可以立于不败之地的，就是多赚和少赚的区别而已。

但如果上了杠杆，赚钱的难度就会成指数倍的增加，随便一次大洗盘都可以让你爆仓。

事实上主力也经常暴力洗盘，故意让杠杆资金爆仓来割韭菜。

期货的困难也在于高杠杆，期货如果不上杠杆，其实会比股票更简单。

5、不要追求短期暴利。

炒股票慢就是快，只要控制好风险，永远不要出现大亏，平常小赚小亏，偶尔大赚，通过时间和复利的积累，最终就是暴利。

大家去看一下自己的交易记录就明白，很多人都是赚了一两个月，几个月的钱，一两天的大跌，或者几天的大跌就亏没了，反反复复坐过山车。

这里面还有资金管理和买卖点选择的问题，例如低位不敢重仓，高位又大胆出击，刚开始下跌就不断补仓，真正到了低位又没钱买，结果总是在上涨的时候轻仓，下跌的时候重仓，赚了指数亏了钱。

一个良好的资金曲线，应该是回撤控制的很好，平常小赚小亏，偶尔大赚，最终曲线就是加速向上走的。

其实跟一个股票走势也是类似的结构，平时大部分时间都是小涨小跌，偶尔就来一波大涨，最终结果看那就是一个大牛股。

反之，一个股票平时大部分时间都是小涨小跌，偶尔就会出现一波连续大跌，最终看那就是一个大熊股。

想要做到永远不出现大亏，只需要做到以下几点：

1）、只买优质股，不炒垃圾股。

2）、逢低买入上涨趋势的股票。

3）、永远不追高。

4）、破位要止损。

只要做到以上几点，基本就可以实现永远不出现大亏。

只要能够让自己立于不败之地，赚钱也就是水到渠成的事情。

全职炒股的我，一直谨记30条股市铁律，值得看上100遍，千万要牢记！

1、假如你有100万以下的资金，抓住每年一波的牛市行情翻一倍并不难。

2、每天坚持看一遍k线图必定会使你的思维波动和主力一致。

3、遇重大利好当天不出货的话，第二天高开卖出或许有更大的收获，不过会存在风险，请三思。

4、每年就坚持做好一只股票，收益也会可观。

5、遇到重大节日前一周左右就要调整手中的筹码乃至清空股票，喝茶看戏。

6、日线图走出大阴线跌破支撑位，第二天不管反弹或者没反弹，还是收出十字星，都应该清仓。

7、千万不要太贪心，股市里面的钱是赚不完的。

8、底部放量的股票，一定要重视起来。

9、做中线的策略就是手里留点资金，逢高出货一部分，逢低进场一部分，滚动操作是上策。

10、看图不是功力，如果你能从图中读出至少10个方面以上的内涵，这才叫功力。能达到这种功力时，想亏钱都难。

11、不冲高不卖出，不跳水不买货。

12、短线略最主要看的就是成交量、换手率以和上涨速度。

13、正在筑底的股票介入才最稳健。

14、下跌趋缓，反弹亦缓；下跌加速，反弹亦速。

15、将大盘和个股的K线图叠加起来或者做个详细对比，就可以看出股票有没有主力。

16、买入正在快速上涨的股票才是最正确的。

17、当你看到长期横盘后底部放量向上突破缺口，那你的财运就来了，哪怕这个缺口只有一分钱那么大。

18、敢于承认错误、能及时控制控制亏损才是你在市场生存的根本，其重要性远远大于今天不能获利。

19、不管你用什么方法，你只要掌握一种就足够了。要把这个方法用精，用绝，用透。

20、分时图中，白黄线的距离突然垂直向上拉高很多，就是短线出货的最佳机会，因为你一定有机会再补回来。此方法成功率在95%以上。

21、做短线一定要看15分钟的K线图，根据KDJ指标可以找到当日的进出点，根据OBV指标可以判断清楚主力的意图。

22、洗盘和出货的一个最根本区别就在再去缩量和增量。

23、强势上攻的个股，出现风险提示公告，则短线可以理解为“只是缩量震仓而已，至少还有新高可期”。

24、短线可在ST股摘帽前介入，你要坚信丑小鸭已经变成了白天鹅，怎么的也得扑腾几下。

25、新股上市的第一天，若开盘价格定位不高而换手率不低，则往往存在中线套利的机会。

26、想做长线，就把均线设置成60、120和250三条即可。这三条线呈现多头排列的股票都是很稳的长线股，如果能够有业绩支撑就更理想了。

27、如果你有足够的技巧和胆量，就可以在大盘放量上行时，你完全可以追龙头股的第一个涨停，说不定波段上会有50%的获利机会。

28、真正的高手不会等到股票已经明显进入下降通道后再出货，而是更早。

29、在股票操作中,规避和防范风险是最重要的,也是能取得安全的利益。

30、如果你能够做到心若冰清，涨跌不惊的话，那你很快就能发现炒股原来很轻松。

以上30条，千万要牢记，熟读100遍能让你在股市的道路上走得更宽更广。

总有人说，情义千斤难敌胸脯四两，技术万言不如代码六位！但我还是起早贪黑，勤勤恳恳，坚持每天分享干货知识，原因很简单，分享让我有成就感！提升自己的同时能帮助需要的人，非常有意义。

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