刘特佐为什么能贪马来西亚那么多钱？ 第1页

（本文2020年1月首发在我的公号“八卦钩沉”）

2015年，一桩金融案件震惊全球：一个名叫刘特佐的马来西亚商人，被马来西亚、美国、新加坡三国指控通过马来西亚主权财富基金1MDB，进行非法资金转移，涉案金额达约45亿美元。

再深入了解刘特佐其人其事，则让人震惊。这个其貌不扬的富二代，利用全球金融市场的规则和漏洞，伙同他人进行一系列复杂操作，在前马来西亚总理和相关金融机构的掩护下，谋取数额惊人的私利。

他是如何走到这一步的？他的境遇背后，藏着什么样的全球利益网？

刘特佐的祖父叫刘明达（Meng Tak Low），因二战爆发，于20世纪40年代离开家乡，在泰国待了一段时间，最终在60年代辗转到马来西亚槟城定居。在那里，他投资了一个铁矿，赚了些钱，并和一个当地女人结婚生子。

（左：刘明达，右：刘特佐）


刘特佐的爸爸叫刘福平（Larry Low），出生于1952年2月20日，大学在伦敦经济学院就读，后在加州大学洛杉矶分校攻读MBA。结束学业、回到马来西亚后，他接管了爸爸的生意，但出师不利，80年代投资了一个可可种植园，差点把家当都赔进去。

（刘福平）

到了90年代，刘福平赶上了马来西亚股市发展的东风，用剩下的钱买了一家服装厂的股权，大赚一笔。尝到股市甜头的他，后来又通过收购公司等途径，让自己的财富不断上涨。对于金融市场的灰色地带，刘福平早在那时就心领神会，他的孩子们也耳濡目染。

发财后的刘福平混迹于Penang Club这类马来西亚当地名流云集的俱乐部，但在马来西亚这样的小地方当土豪远远无法满足刘福平的野心，他计划用砸钱的方式把下一代的阶级地位再提升一大步。

1981年11月4日，刘特佐（Jho Low）出生。在他13岁那年，刘福平把他送进了马来西亚富人首选的国际学校Uplands，1998年，16岁的刘特佐被送到英国顶级私校哈罗公学就读，每年学费超过两万美元。身边同学的阶级有了质的飞跃，身家数十亿的贵族和名门比比皆是。

（哈罗公学时期的刘特佐）


刘特佐也是从那时开始和文莱、科威特等地的王室成员混在一起，并交到了对自己后来职业生涯起到重大作用的朋友：时任马来西亚国防部长、后来成为马来西亚总理的纳吉布·拉扎克（Najib Razak）的继子里扎·阿齐兹（Riza Aziz）。里扎后来成了刘特佐打入马来西亚上流社会的关键人物。

（Riza Aziz）

刘特佐对社会地位的追求，相较其父有过之而无不及。马来西亚毕竟不是发达国家，再加上身边同学动辄就是来自某某皇室，这让刘特佐觉得没面子，于是他不吝铺张地花销，还给自己编排了一个“马来西亚王子”的称号，并把自家的巨额财富来源解释为祖父通过采矿、酒类交易、投资得来的。


刘特佐那时年纪虽小，但心里清楚，身边的很多同学，比如里扎，他的家庭能在伦敦最繁华的地段买数百万英镑的房产，不可能仅是靠着他继父纳吉布的那点台面上的工资。有些想法一旦种下，就挥之不去，刘特佐对未来有了更多大胆的设想，于是选择大学时，他果断放弃对他来说略显沉闷的牛津、剑桥，转而去了美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院。

也正是从那时起，刘特佐把举办派对当成拓展人脉的重要手段，还派对的奢华铺张、挥金如土，被同学成为“亚洲版盖茨比”。虽然他主修金融，并且是个有着快速学习能力的聪明学生，但他对像其他人那样做职业规划毫无兴趣，只专注于社交。刘福平对儿子的这种生活模式也非常支持，甚至定期给刘特佐打钱，作为他的社交经费。

除了花钱外，刘特佐还给商学院的学生报纸《沃顿商学院报》（Wharton Journal）撰写了多篇文章，来扩大自己在同学中的影响力。不过后来被扒出这些文章大部分是从华尔街分析师的报告里抄袭的。

往外撒了几年钱之后，2003年，还没毕业的刘特佐通过一个共同的朋友，和第一个“关键人物”奥泰巴（Yousef Al Otaiba）搭上了线。奥泰巴当时是阿联酋阿布扎比王储Mohammed Bin Zayed Al Nahyan的顾问，承担着与外国的国安联络职能，在华盛顿也有一定的影响力。然而他虽然对阿拉伯政治世界了如指掌，在商界却只是个跃跃欲试的新手。

（Yousef Al Otaiba）

奥泰巴的这些特点，正好满足刘特佐的要求。于是在他的一通介绍下，奥泰巴信了刘特佐描绘的东南亚广阔交易前景，并给他介绍了另一个年轻、有野心的阿联酋人卡尔杜恩（Khaldoon Khalifa Al Mubarak）。卡尔杜恩也是阿布扎比王储的得力助手，并且负责运营一个名叫穆巴达拉发展基金（Mubadala Development）的投资基金。

穆巴达拉发展基金成立于2002年，是阿布扎比酋长国的主权基金，也是阿联酋政府的主要投资部门之一，旨在改变对石油依赖过重的状况，从国际市场筹集资金，并将其投入房地产和半导体等行业。

这种运行模式给刘特佐上了一课，也让他动了心思：马来西亚也有一个主权财富基金Khazanah Nasional。刘特佐既不是卡尔杜恩，也没有背景，但他找到了方向。

回到学校后，他做的第一件事就是在英属维尔京群岛给自己注册了一个公司怀顿集团（Wynton Group）。2005年从沃顿商学院毕业后，刘特佐回到马来西亚，在吉隆坡的超豪华办公楼石油双塔的七十层租了办公室，并想把自己的人脉圈重新利用起来。

他终于等来了机会：马来西亚主权基金Khazanah正在规划开发一个叫伊斯坎达尔开发区（Iskandar Development Region）的项目，并正在寻求合作方。于是刘特佐在2007年6月17日给奥泰巴写了邮件，详细介绍了这个计划，并建议穆巴达拉基金进行投资。然后他通过和上文提到的纳吉布的继子里扎的关系，安排了Khazanah的高管飞往阿布扎比，与奥泰巴等人见面。

一通操作后，刘特佐在这群人心中建立了自己是关键的枢纽人物的印象。随后，他又为里扎和里扎的母亲罗斯玛（即纳吉布的妻子）成立了一家离岸公司，合法地给他们输送钱款。通过明暗两条线，刘特佐把纳吉布家庭成员的方方面面都照顾到了，2007年8月的一次招待晚宴上，纳吉布的妻子罗斯玛公开致辞说：“我要感谢刘特佐为马来西亚带来中东的投资。”

（左：纳吉布，右：罗斯玛）


2008年7月，奥泰巴被任命为阿联酋驻美大使，为了仕途着想，自那之后他便不再与刘特佐直接来往，改为通过一个名叫Shaher Awartani的中间人。而刘特佐这边，在取得阶段性“胜利”后，又有了更大的胃口：他想收购两家马来西亚建筑公司，以便在伊斯坎达尔项目中分一杯羹。

那时他还是无名小卒，想从银行贷出款，就必须有大人物为其撑腰。于是，到了刘特佐最拿手的胡编乱造环节。

他按照老套路，在英属维尔京群岛注册了一个叫Abu Dhabi-Kuwait-Malaysia Investment Company的空壳建筑公司，并向奥泰巴及科威特和马来西亚的小贵族免费赠送股票，给马来西亚银行一种“这家公司来路不凡”的感觉，轻松贷出数千万美元。

然后，又花了几千美元在塞舌尔注册了两家空壳公司，公司名字分别叫ADIA Investment Corporation和KIA Investment Corporation，故意取得好像和阿布扎比投资局（简称ADIA）和科威特投资局（简称KIA）有关系似的。刘特佐让这两家公司在自己的空壳建筑公司中占有部分股份，给潜在的商业伙伴一种自己背靠科威特和阿布扎比皇室的错觉。

设计出以上骗局时，刘特佐27岁。在同龄人因为金融危机烦恼时，他已坐拥不义之财。

那段时间，适逢全球各大金融机构将目光投向亚洲，很多西方金融从业者，为了得到更多的晋升机会，纷纷来到公司的亚洲分部寻求发展。2006年成为高盛合伙人的蒂姆·莱斯纳（Tim Leissner）就是其中典型一例。

（Tim Leissner和妻子Kimora Lee Simmons）

莱斯纳在马来西亚深耕近十年，与许多当地政要建立了联系，于是也顺理成章地认识了刘特佐。这俩人谁都信不过谁，但为了共同的利益走到了一起，在登嘉楼的苏丹和高盛之间斡旋，敲定了一个成立基金的合同。


蹿升的声誉让刘特佐膨胀了，他希望像自己认识的那些中东权贵那样，拥有一个归自己管理的主权财富基金。为了寻求启动资金，他先是向登嘉楼的苏丹赠送了自己的空客建筑公司的股票，然后又忽悠苏丹仿照阿布扎比的穆巴达拉发展基金，建立一个自己的主权财富基金，并承诺自己可以为苏丹拉来高盛的关系。然而在2009年，当这个基金要开始筹集资金时，苏丹却突然反悔。

然而没过多久，刘特佐又迎来了一个重大转机：他之前努力巴结的纳吉布在2009年4月当选为马来西亚第六任总理。刘特佐的投机生意又有了希望，在纳吉布上任后的最初几个星期，他一直担任纳吉布的非官方助理。在纳吉布宣布成立一个新的马来西亚主权财富基金1MDB（1Malaysia Development Berhad）后，他更是忙前忙后，不仅牵线纳吉布和沙特国王的儿子图尔基（Prince Turki Bin Abdullah）见了面，还让阿布扎比方面承诺将与该基金一起投资马来西亚的项目。

（Prince Turki Bin Abdullah）

1MDB本应用来投资马来西亚的绿色能源事业和旅游业，为所有马来西亚人创造高质量的就业机会，但纳吉布的心思没在这。他想把基金当成政治融资工具，另外还可以提升马来西亚在中东地区的价值，吸引更多政治捐款。

纳吉布很快和图尔基王子达成一项交易，承诺通过1MDB为王子的沙特石油公司（Petro Saudi）提供10亿美元的资金，用来在土库曼斯坦开发一个巨大的近海油田。纳吉布和图尔基不知道的是，给他们打下手的刘特佐、图尔基的合伙人Tarek Obaid、沙特石油公司的高管Patrick Mahony、刘特佐在沃顿的同学Seet Li Lin这几个人，为了在这笔巨额资金往来中捞一笔，私下串通，匆忙注册了一个新公司Good Star，并通过在瑞士的摩根大通的私人账户，在这笔资金中侵占了七亿美元。

（左：Tarek Obaid，右：Patrick Mahony）


为了把这笔来路不正的赃款洗干净，刘特佐通过纽约Shearman & Sterling律所，把钱从瑞士的Good Star，转移到律师信托账户（IOLTA）。但他丝毫没打算低调行事，在进行了惊人的非法资金转移后，没过几个星期，他就飞赴美国，在纽约、拉斯维加斯等城市，举办极尽奢靡的派对。从2009年10月底，到2010年6月，仅用了8个月时间，刘特佐和他的随行人员就花掉了8500万美元，除了酗酒、赌博、租用私人飞机和游艇之外，他还花了大量的钱请好莱坞明星玩。

敢在夜店一天就花掉几百万美元的刘特佐，自然引起了《纽约邮报》等媒体的注意，刘特佐的随从也提醒他别太嘚瑟，但他没听身边人的意见，对他来说，保持低调就等于白忙一场，他就是想用钱买到自己青春期时梦寐以求的、来自富人和名流的“友谊”。而且普通明星他看不上眼，他希望和最红的名人当朋友。因为刘特佐花钱花到几近病态，名声在外，因此通过几个夜店老板的介绍，他很快认识了好莱坞超级巨星李奥纳多·迪卡普里奥，杰米·福克斯、Usher等人也成了他的派对常客。


为了进一步把脏钱洗净，刘特佐通过多种渠道进行了计划。首先他让Shearman & Sterling律所代表自己的怀顿集团购买了位于好莱坞的豪华酒店L'Emitage。而通过女星帕里斯·希尔顿，刘特佐认识了她的朋友Joey McFarland后，这刘特佐开始计划和Joey McFarland合作拍摄一部电影，扩大自己的影响力。里扎和McFarland注册了电影公司Red Granite Pictures，并花100万美元买下根据Jordan Belfort的回忆录的电影版权，并拍成电影《华尔街之狼》。和以往一样，刘特佐没有在台面上挂名，但通过里扎和McFarland，他已经真正地把一只脚踏入了好莱坞。

（左：里扎，右：Joey McFarland）


另一方面，为了回报和讨好自己的摇钱树，刘特佐通过走公司账的形式，频频为有严重购物癖好的罗斯玛（纳吉布的妻子）和她的儿子里扎的巨额购物买单，数千万美元的珠宝和豪宅说买就买、不在话下，虽然纸面上是刘特佐公司的名字，但实际使用人都是纳吉布的家人。

（纳吉布的妻子罗斯玛）

刘特佐和帕里斯·希尔顿的派对亲密照满天飞，而且还和某著名华语女歌手高调示爱（刘特佐为了扶持华语女歌手的事业，创办Red Spring音乐制作公司，并付300万美元给Pharrell、付400万给Alicia Keys的音乐制作人老公Swizz Beatz，目的只有一个，让这位华语女歌手在美国也大红，但最终的结果不尽人意），但实际上他有一个叫Jesselynn Chuan Teik Ying的低调女友。刘特佐经常把她带到美国，但严禁她参加任何派对。

但大额资金的不翼而飞，引起了1MDB董事会的内部质疑和声讨，基金内部管理的不规范也让很多招聘进来的名校毕业生纷纷离职。马来西亚一家名叫《边缘》（The Edge）的媒体从2009年年底就开始了对1MDB的持续调查。


1MDB基金的财务核算也是个问题。最初和基金合作的安永会计师事务所看出了问题后，纳吉布和他们解除了合作关系，换成了毕马威。而且因为媒体对刘特佐资金来源的质疑不断，走投无路的刘特佐也只好说这些钱都是家里的钱，而为了让这个谎更真实，他又需要找到一家合规部门管理松散的小银行。于是一家急需扩大业务量的、名叫BSI的瑞士银行进入他的眼帘。

2010年起，刘特佐在BSI银行的新加坡分行开通了数十个个人和公司账户，其中一个于2011年6月28日从Good Star的瑞士账户转出5500万美元，同一天，刘特佐又从这笔钱里转出了5475万美元，到爸爸刘福平的BSI账户里，然后刘福平又把钱转到刘特佐控制的公司账户名下。BSI不会傻到不明白发生了什么事，但这家银行没有进行任何调查。

不仅没调查，BSI的新加坡经理Yeo Jiawei还帮忙联系了一家金融公司Amicorp Group，这家公司帮刘特佐设计了一个结构复杂的基金运作模式，打着共同基金的幌子，干着帮客户洗脏钱的勾当。取得了刘特佐的信任后，Yeo Jiawei还通过一系列复杂的金融操作，在账面上把1MDB基金声称借给沙特石油公司的18亿美元。Yeo自己也通过这一系列操作，赚了几百万美元。

（Yeo Jiawei）


到了2011年夏天，虽然刘特佐和他的同谋们通过1MDB控制了近20亿美元，但大部分都被挥霍，因此当《华尔街之狼》的总预算被确定为一亿美元后，为了拿出这笔钱，同时也为了填上其他窟窿，刘特佐不得不再次干起违法勾当。

刘特佐在以前的一次没能成功的收购交易中认识了一个大金主，规模达700亿美元的阿布扎比主权财富基金国际石油投资公司（简称IPIC）的董事总经理Khadem Al Qubaisi。刘特佐希望IPIC为1MDB提供担保，以便为后续的IPO铺路。而作为其做担保的汇报，IPIC将以优惠的价格收购马来西亚在海外的燃煤电厂。当时的高盛总裁Gary Cohn为了通过这个IPO得到1.9亿美元的惊人佣金，于是也不顾身边工作人员的质疑，强力支持这个项目（2013年3月，高盛再次为1MDB出售债券，并通过这几次交易，在短短12个月里赚取了近6亿美元的佣金，是正常交易费用的两百倍）。

（Khadem Al Qubaisi）


2012年4月下旬，随着高盛准备首次发行1MDB债券，在吉隆坡街头，约10万名抗议者涌向街头，表达对纳吉布的愤慨。纳吉布本设想通过1MDB创造更多的就业机会，并提升自己的威望，没想到这个基金成了最大的粪坑。


而刘特佐骄奢淫逸的生活一点都没受影响。他从通过高盛出售债券所产生的1MDB资产中抽走了逾10亿美元，还花60万美元给迪卡普里奥送了当年马龙·白兰度得到的奥斯卡奖杯。那年11月3日和4日，他斥巨资在拉斯维加斯给自己办了个无比豪华的生日派对，各路富豪名流云集。


2013年4月，刘特佐回到家乡槟城，为即将到来的马来西亚全国大选做准备。他请来自己的美国明星好友为纳吉布站台，然而那时纳吉布的颓势就初现了：到场看歌星表演的民众虽然非常开心，但当纳吉布在现场喊话时，民众却以统一嘹亮的“不！”作为回应。

5月5日的大选日，纳吉布以非常微弱的优势连任。但民间对他和1MDB基金的质疑已经越来越多。马来西亚本地的《边缘》报纸在接下来的几个月里公布了极详细的对于1MDB的调查，大洋彼岸的《华尔街日报》也写了一篇相关文章。


为了加快藏钱速度，2013年下半年，刘特佐利用很多全球顶级拍卖行不追究买家身份的漏洞，购买了总计超过三亿美元的各类艺术品，并将其藏匿在日内瓦自由港，还“忙里偷闲”送了其中一幅价值330万美元的画给迪卡普里奥。另外2013年4月至2014年9月期间，他从全球各地购买了价值2亿美元的珠宝。

2012年，通过开奢华派对造出的名声，他认识了奥巴马的一个重要筹款人Frank White Jr.，此人的姐妹嫁给了美国第一夫人米歇尔·奥巴马的表兄弟，算是奥巴马的远房亲戚。为了进一步“加深感情”，刘特佐通过一家离岸公司转账2000万美元，其中120万美元被捐给一个Black Men Vote的组织，用以支持奥巴马的竞选活动。

（左：Frank White Jr.，右：米歇尔·奥巴马）

为报答中间人Frank White Jr.，刘特佐动用1MDB的资金，通过一家咨询公司，给他转了1000万美元。收到钱后，Frank White Jr.又安排了一次奥巴马和里扎电影公司高管的会面。

2013年12月，《华尔街之狼》上映几天后，刘特佐就安排了电影主演迪卡普里奥、导演斯科塞斯、纳吉布的儿子Norashman和继子里扎一行人去白宫以送电影DVD的名义见了奥巴马，给电影造了一波势。

2014年4月27日，奥巴马成了过去五十年来首位访问马来西亚的美国总统。而在他访问的前几天，Frank White Jr.的公司Dusable Capital和1MDB签了一个在马来西亚开发太阳能发电厂的合同，又大赚了一笔。

2014年4月，刘特佐还跟交往没几个月的澳大利亚名模Miranda Kerr求了个婚，送了女方总计价值数百万美元的珠宝。之前在BSI给刘特佐帮过忙的Yeo Jiawei也被他挖到了自己的团队。

（Miranda Kerr）


媒体对1MDB的声讨已经快按不住了。一个叫Clare Rewcastle-Brown的英国女记者（插播一个小八卦：她是英国前首相戈登·布朗的亲兄弟的妻子）也发现了这个基金的问题。2014年，她联系到2011年被赶出沙特石油公司的前雇员Xavier Justo。

（Xavier Justo）


Xavier Justo被开除时和老东家闹得非常不愉快，认为自己没有得到应得的几百万美元的报酬，因此对记者的主动联系响应非常积极。他握有一份沙特石油公司计算机服务器的副本，包含五十万份电子邮件，刘特佐等人的违法操作被记录得清清楚楚。他向记者开价200万美元卖服务器副本。

Clare Rewcastle-Brown拿不出这么多钱，于是她联系马来西亚《边缘》报纸，希望他们出钱。2015年年初，《边缘》在IT专家确认Xavier Justo提供的硬盘内容没有被篡改后，同意支付费用。

（Clare Rewcastle-Brown）


接下来的一个月，多家媒体对1MDB进行了深入报道，纳吉布觉得自己已经兜不住了，甚至开始和家人讨论是否要下台。警方突袭大马银行，拿到了纳吉布的账目。马来西亚央行对账目进行梳理后，发现2011年至2014年期间，转入纳吉布的个人账户的款项超过了10亿美元。

中东方面，IPIC的董事总经理Khadem Al Qubaisi被自己的高级管家Haoue摆了一道：Haoue把Khadem Al Qubaisi这些年和刘特佐之间的非法交易往来证据提供给了Clare Rewcastle-Brown，顺带“赠送”了大量Khadem Al Qubaisi在世界各地疯狂玩乐的照片。

纳吉布急眼了，他决定采取极端手段。2015年6月，泰国武警抓了正在度假的Xavier Justo，没收了他所有的电脑和文件，逼着他签了一份“供词”，内容是向沙特石油公司道歉。这样一来，民众会对Xavier Justo之前提供给媒体的邮件内容产生质疑。《边缘》的几个记者也经历了短暂的拘留。7月，马来西亚司法部开始起草对纳吉布的刑事指控。9月，负责调查纳吉布案的副检察长Kevin Morais被人追踪并杀害，凶手抛尸沼泽地。

（Kevin Morais）


2015年起，美国FBI也开始关注1MDB案。2006年美国和马来西亚签订了《司法协助条款》，但纳吉布政府拒绝合作，因此外国调查员无法获得马来西亚重要的银行文件。纳吉布和里扎还聘请美国著名的律所Boies，Schiller & Flexner为他们代理。

2016年7月，美国司法部长Loretta Lynch在司法部办公室宣布至少有35亿美元在刘特佐、里扎、Khadem Al Qubaisi等人的非法转移下消失。随后，刘特佐的豪宅、艺术品、私人飞机均被冻结。2017年8月，美国司法部宣布他们正在计划对1MDB进行刑事调查，其中刘特佐是调查的焦点。

新加坡管理局对涉事的BSI等银行进行了总额超过2000万美元的罚款。但新加坡货币管理局的董事总经理Ravi Menon依然愤慨地表示：“当你对一家银行进行大额罚款时，伤害的仅是股东，而做出这个违法行为的个人，却没有被追究个人责任。”

如他所言，2016年8月，Khadem Al Qubaisi被阿布扎比警方拘留，资产被冻结，却没有受到正式指控；Xavier Justo也在12月被提前从泰国监狱释放；而刘特佐，他不仅依然过得滋润、派对不断，甚至在2016年底、2017年初左右的时间有了自己的孩子。

纳吉布在2018年5月10日的马来西亚大选中惨败。几天后，他和妻子罗斯玛试图乘坐私人飞机逃往印度尼西亚，但在被人泄密后，被新总理马哈蒂尔Mahathir Mohamad阻止。

（Mahathir Mohamad）


接下来的几天，纳吉布、罗斯玛、里扎被反腐败委员会召来审问。警方突袭纳吉布家族的吉隆坡公寓，查出价值2.74亿美元的物品，包括12000件珠宝、567个手提包和423只手表，以及2800万美元的现金。2018年7月3日，反腐官员逮捕了这位前总理。法官宣读指控：滥用权力，以及三项违反信任的刑事罪。四项指控中的每项都被判处20年监禁。他不认罪，获准保释247000美元。

2019年10月30日，美国司法部发布公告称，已与刘特佐达成和解协议，追回超过7亿美元的资产，但和解协议不代表结束了对刘特佐及其同谋的调查，其他民事案件仍在审理中。

刘特佐这类人的存在，表明马来西亚和纳吉布设想成为的先进国家仍有巨大差距。当地优秀人才被迫外流，而西方金融机构为了赚取巨额佣金，间接把马来西亚推入更深的财务困境。刘特佐疯狂购买天价艺术品时，不会在乎腐败会影响的是几代马来西亚人。

评级机构穆迪预计马来西亚政府将有可能偿还该基金约75亿美元的债务，这相当于马来西亚经济的2.5%；外国投资者对1MDB丑闻感到担忧，纷纷出售马来西亚资产，短短几个月，当地货币兑美元的汇率下跌30%。1MDB基金本应创造新的就业机会，但在未来数年内将成为马来西亚国家财政的沉重负担。